Los agentes o asesores de seguros trabajan en empresas aseguradoras y tienen la responsabilidad de ofrecer y vender diferentes tipos de seguros, como de vehículos, de vida, de salud, propiedades e incluso a empresas. Hjalmar Gibelli nos comparte las funciones de estos profesionales y la importancia de contar con su asesoría a la hora de escoger una póliza de seguro.
Los agentes de seguros son similares a las de un vendedor; son profesionales que deben tener un alto conocimiento de los productos y servicios de la aseguradora, así como las políticas legales. Tienen un trato directo con los clientes, esto los beneficia para evaluar sus necesidades, entre otras cosas, con el fin de dar a conocer el producto o servicio que mejor se adapte al requerimiento solicitado.
Los asesores de seguro suelen ser confundidos con otros profesionales, los corredores de seguro. Esto es porque ambos se encargan de ofrecer pólizas de seguros, con la diferencia que los primeros son empleados de una aseguradora, ofrecen servicios y productos de esta; mientras que los corredores de seguro son trabajadores independientes que pueden ofrecer servicios, promociones y productos de distintas empresas. Sin embargo, ambas labores se complementan para lograr un beneficio o contrato donde ganen todos.
Importancia de contar con un asesor de seguros
Un asesor de seguros te ayuda a determinar tus necesidades de protección. Para ello debe existir una entrevista y hacer preguntas, escuchar las dudas y preocupaciones, para así entender que aspecto o qué se quiere proteger. En este proceso se determina cuál tipo de seguro es el más conveniente según las necesidades, alcance económico y motivo del asegurado.
Hjalmar Gibelli: Funciones del asesor
1. Vender diferentes tipos de pólizas:
- Promocionar los servicios y productos del cliente.
- Evaluar situación y determinar la póliza ideal para las necesidades del cliente.
- Explicar detalladamente cada punto de la póliza al cliente.
- Realizar gestión necesaria para el cierre o venta de la póliza de seguro.
2. Entrevistar y evaluar a los clientes con el fin de determinar riesgos:
- Investigar el historial del cliente.
- Evaluar su historial médico, registros financieros, antecedentes penales y documentos necesarios.
- Según las necesidades y el análisis, determinar la póliza que mejor se adapte.
3. Inspeccionar la propiedad que se va a asegurar, ya sea una propiedad o vehículo:
- Evaluar el estado del vehículo o propiedad.
- Observar y determinar si hay daños previos.
- Evaluar e identificar los riesgos potenciales.
- Según los resultados dela observación, determinar la póliza que mejor se adapte.
4. Garantizar que las obligaciones de las pólizas sean cumplidas:
- Revisar historial médico en caso de seguro de vida.
- Verificas las inspecciones o auditorías a vehículos o inmuebles.
- Verificar que la documentación requerida sea la correcta.
Estas son algunas funciones que el asesor de seguro debe realizar y donde el cliente debe prestar la mayor ayuda, información y necesidad para dar con una póliza con el alcance ideal para satisfacer sus necesidades.
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